Qué son las bolsas de criptomonedas y cómo funcionan

Este artículo es una guía sencilla sobre los exchanges de criptodivisas, donde puedes operar con divisas digitales como Bitcoin. Explicamos cómo utilizar estas plataformas, incluyendo cómo empezar a operar sus características de seguridad y cuáles son las principales plataformas de intercambio. También explicamos cómo ganan dinero estas bolsas y describimos brevemente los diferentes tipos: Intercambios centralizados, descentralizados e híbridos. 

Consejos clave

• Qué son las bolsas de criptomonedas: Son plataformas online donde puedes comprar o vender divisas digitales como Bitcoin y Ethereum.
• Las criptobolsas son plataformas online donde puedes comprar o vender divisas digitales como Bitcoin y Ethereum.

• Características: Estos intercambios ofrecen diferentes opciones de negociación, garantizar operaciones rápidas, y tienen una fuerte seguridad para proteger su dinero.

• Usando un Exchange: Para empezar a operar, necesitas registrarte, depositar dinero, y luego puedes comprar o vender criptodivisas.
• Para empezar a operar, necesitas registrarte, depositar dinero, y luego puedes comprar o vender criptodivisas.

• Ganar Dinero: Las bolsas ganan dinero principalmente cobrando comisiones por cada operación que realizas.

• Tipos de Bolsas: Existen tres tipos: Intercambios centralizados (fáciles de usar y adecuados para grandes operaciones), intercambios descentralizados (más seguros y privados, pero pueden ser más difíciles de usar), e intercambios híbridos (características mixtas de intercambios centralizados y descentralizados).
• Tipos de intercambios centralizados:Tipos de intercambios descentralizados (más seguros y privados, pero pueden ser más difíciles de usar).

¿Cómo funcionan las bolsas de criptomonedas?

Estos intercambios sirven como intermediarios entre compradores y vendedores. Son esenciales para la liquidez y la accesibilidad de varias criptodivisas.

Características principales de las criptointercambios
Los criptointercambios vienen con una variedad de características, incluyendo:

• Paridades de negociación: Las bolsas ofrecen una gran variedad de pares de negociación, como BTC/USD o ETH/BTC, que permiten a los usuarios intercambiar una criptodivisa por otra o por moneda fiduciaria.
• Trading Pairs.
• Tipos de pedido: Los usuarios pueden colocar diferentes órdenes, de mercado, limitadas y stop, para ejecutar operaciones de acuerdo a sus estrategias.
• Los usuarios pueden colocar diferentes órdenes, de mercado, limitadas y stop.
• Liquidez: Una alta liquidez significa que hay suficientes compradores y vendedores en la plataforma para completar las órdenes rápidamente y a los precios actuales.
• Medidas de seguridad: Las bolsas de renombre implementan medidas de seguridad sólidas como la autenticación de dos factores (2FA), el almacenamiento en frío de fondos y el cifrado para proteger los activos y los datos de los usuarios.

Cómo utilizar una bolsa de criptomonedas

La gente utiliza plataformas online para comprar divisas digitales como Bitcoin y Ethereum, tratándolas como inversiones de futuro. Debido a que los precios de las criptodivisas cambian mucho, algunas personas también comercian con ellas con frecuencia para obtener beneficios rápidos comprando cuando los precios son bajos y vendiendo cuando son altos. 

Además de invertir y comerciar, algunas personas también usan criptodivisas para pagar cosas donde son aceptadas, lo que las hace más comunes en la vida cotidiana. Algunos criptointercambios dan a los usuarios una tarjeta de pago física que se puede utilizar para pagar bienes y servicios. Es una forma popular de utilizar el comercio y la inversión profit.

Para ello, necesitas una bolsa de criptomonedas, y para utilizar una plataforma de este tipo, sigue estos pasos generales:

1. Crear una cuenta: Verifique su identidad tal y como exige la normativa “Conozca a su cliente” del exchange.
2. Deposite fondos: Ingrese criptomoneda o dinero fiduciario en su cuenta de exchange utilizando los métodos proporcionados.
3. Operar: Navegue por la interfaz de trading para comprar o vender criptomonedas. Puede analizar los gráficos de precios y utilizar varias herramientas para tomar decisiones informadas.

4. Retirar fondos: puede retirar fondos a su cartera o cuenta bancaria después de operar.

¿Cómo ganan dinero las bolsas?

Entender los intercambios de criptomonedas y cómo operan es crucial para cualquiera que busque participar en el mercado de divisas digitales. Ahora, vamos a explorar las diversas fuentes de ingresos que permiten a estos intercambios para hacer dinero.

Trading Fees
Una de las principales formas en que los intercambios de cripto ganar dinero es a través de las tasas de comercio. Estos son pequeños porcentajes tomados de cada operación ejecutada en su plataforma. Así es como funciona:

• Cargos de creador: Las bolsas suelen utilizar un modelo de cargos de creador y tomador, en el que el creador (la persona que proporciona liquidez al mercado mediante la colocación de una orden limitada) paga un cargo menor que el tomador (la persona que quita liquidez mediante la ejecución de órdenes).

• Descuentos por volumen: Para motivar las operaciones de gran volumen, muchas bolsas ofrecen tarifas más bajas a los usuarios que operan con grandes cantidades de criptodivisas.
• Para motivar las operaciones de gran volumen, muchas bolsas ofrecen tarifas más bajas a los usuarios que operan con grandes cantidades de criptodivisas.

• Costes de retirada y depósito: Además de las comisiones de negociación, las bolsas pueden cobrar comisiones por depositar y retirar fondos. Se trata de comisiones fijas: comisiones fijas por retiradas y depósitos, independientemente del importe. Además, las comisiones basadas en porcentajes -un porcentaje del importe de la transacción- pueden ser más rentables para las transacciones más pequeñas.
• Las comisiones de depósito y depósito pueden ser fijas o fijas.

• Costes de cotización: Las nuevas criptomonedas a menudo buscan cotizar en bolsas populares para aumentar su visibilidad y credibilidad. Los intercambios pueden cobrar tarifas de listado únicas (tarifas planas para revisar y potencialmente listar una nueva criptodivisa) o costos continuos (tarifas adicionales para mantener el listado y proporcionar soporte).
• Tarifas de listado.

• Spread: El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta de una criptomoneda. Las bolsas pueden beneficiarse de este diferencial comprando barato y vendiendo caro.

• Servicios de custodia y tarifas de monedero: Algunas bolsas ofrecen servicios de custodia, manteniendo criptomonedas en nombre de los usuarios. Pueden cobrar Tarifas de almacenamiento (por proporcionar almacenamiento seguro de activos digitales) o seguro (cobertura de seguro opcional para los activos mantenidos en custodia).
• Servicios de custodia.

• Otras fuentes de ingresos: Las bolsas pueden tener fuentes de ingresos adicionales, como:

– Staking: Permite a los usuarios ganar recompensas mediante el bloqueo de cryptocurrencies específicas, con el intercambio de tomar un corte de las recompensas staking.

– Préstamos de criptomonedas: Los préstamos de criptomonedas en los exchanges permiten a los usuarios prestar sus criptomonedas a otros a cambio de intereses, mientras que los exchanges ganan dinero cobrando comisiones por estas transacciones.

– Préstamos de criptomonedas.

– Datos de mercado y acceso a API: Vender datos de mercado o acceso a su API de negociación a operadores institucionales o algorítmicos.

Las bolsas y sus comisiones
Para ilustrarlo, he aquí algunos ejemplos reales:

• Binance: Conocida por sus comisiones de trading relativamente bajas, que pueden reducirse aún más utilizando su token nativo BNB.
• Coinbase: Cobra una tarifa basada en porcentajes por las transacciones y tiene una interfaz más fácil de usar, lo que puede atraer a principiantes dispuestos a pagar una prima por la facilidad de uso.
• Coinbase.

Preguntas sobre las bolsas de criptomonedas

Tipos de intercambios de criptodivisas

Entender los diferentes tipos de exchanges de criptodivisas es crucial para los inversores y traders que buscan involucrarse con el mercado de las criptodivisas.

Bolsas de criptomonedas centralizadas (CEX)

Las bolsas centralizadas son el tipo más común de bolsas de criptomonedas y operan como intermediarias entre compradores y vendedores. Están gestionadas por una organización centralizada que controla las operaciones de la bolsa. Ejemplos de intercambios centralizados incluyen Binance, Coinbase, y Kraken.

Ventajas

• Interfaz fácil de usar: Muchos CEX ofrecen plataformas intuitivas por las que los principiantes pueden navegar fácilmente.
• Alta liquidez: Las bolsas centralizadas suelen tener volúmenes de negociación más altos, lo que garantiza la liquidez y permite a los usuarios ejecutar grandes operaciones con un impacto mínimo en el precio de mercado.
• Características avanzadas: Suelen ofrecer servicios adicionales como negociación con margen, futuros y opciones.
• Los mercados de divisas ofrecen una gran variedad de servicios.
• Atención al cliente: Los CEX suelen contar con equipos de soporte dedicados a ayudar a los usuarios con consultas o problemas.
• Los CEX suelen contar con equipos de soporte dedicados a ayudar a los usuarios con consultas o problemas.

Desventajas

• Riesgos de seguridad: Al estar centralizados, son más susceptibles a hackeos y brechas de seguridad.
• Supervisión reglamentaria: Los CEX están sujetos a regulaciones gubernamentales, que afectan a sus operaciones, y que pueden dar lugar a la recopilación de datos personales.
• Límites de retirada: Puede haber restricciones en la criptodivisa que puedes retirar en un plazo de tiempo específico.
• Límites de retirada.

Bolsas de criptomonedas descentralizadas (DEX)

Las bolsas descentralizadas operan sin una autoridad central, facilitando las transacciones directas entre pares en una blockchain. Ejemplos de intercambios descentralizados incluyen Uniswap, SushiSwap, y PancakeSwap.

Ventajas

• Seguridad: Al no tener un punto central de fallo, los DEX son menos vulnerables a la piratería informática.
• Privacidad: Los usuarios conservan el control de sus claves privadas e información personal.
• Privacidad: Los usuarios conservan el control de sus claves privadas e información personal.
• Resistencia a la censura: Es complejo censurar o interferir en las transacciones debido a la naturaleza descentralizada de blockchain.

Desventajas

• Menor liquidez: Los DEX suelen tener menor volumen de negociación que los CEX, lo que provoca un mayor deslizamiento de los precios.
• Complejidad: Pueden ser menos fáciles de usar, especialmente para los nuevos en el espacio cryptocurrency.
• Características Limitadas: Los DEXs típicamente no proporcionan opciones avanzadas de negociación como la negociación de márgenes.
• Los DEXs no ofrecen opciones avanzadas de negociación como la negociación de márgenes.

Criptointercambios híbridos

Los intercambios híbridos combinan las mejores características de los CEXs y DEXs, ofreciendo un equilibrio entre seguridad, privacidad y funcionalidad.

Ventajas

• Seguridad mejorada: Los intercambios híbridos pueden proporcionar las ventajas de seguridad de un DEX a la vez que ofrecen la atención al cliente y la experiencia de usuario de un CEX.
• Cumplimiento normativo: Pueden ofrecer un cierto grado de cumplimiento normativo a la vez que proporcionan características de privacidad.
• Los servicios de pago en línea pueden ofrecer un cierto grado de cumplimiento normativo.
• Versatilidad:Los usuarios pueden disfrutar de funciones avanzadas de negociación en un entorno más seguro.
• Versatilidad

Desventajas

• Complejidad en el funcionamiento: La fusión de elementos centralizados y descentralizados puede hacer que la plataforma sea más compleja de gestionar y utilizar.
• Tecnología emergente: Al tratarse de un concepto relativamente nuevo, es posible que haya menos ejemplos en el mercado y que la tecnología no esté tan probada como la de bolsas más consolidadas.
• Tecnología emergente.

Las 10 principales bolsas de criptomonedas ordenadas por volumen (2024)

El volumen de operaciones en una bolsa es uno de los indicadores clave de su liquidez y salud general. En 2024, el panorama de las principales bolsas por volumen sigue evolucionando, lo que refleja la naturaleza dinámica del mercado.
A continuación se muestra una lista de las 10 principales bolsas de criptodivisas clasificadas por volumen en 2024. Tenga en cuenta que el volumen de operaciones puede fluctuar diariamente, y la clasificación podría cambiar en consecuencia.

1. Binance

• Características principales: Ofrece varias monedas, futuros y operaciones de margen con tarifas competitivas.
• Indicador de volumen: Mantiene constantemente el primer puesto en volumen de operaciones, lo que indica una gran liquidez y confianza de los usuarios.

2. Coinbase 

• Características principales: Conocido por su interfaz fácil de usar y el cumplimiento de la normativa, por lo que es uno de los favoritos entre los comerciantes de EE.UU.
• Indicador de volumen: Mantiene una fuerte posición en el mercado con un volumen significativo de pares de operaciones en USD.

3. Bybit

• Características principales: Ofrece una plataforma de trading fácil de usar con un motor rápido, un gran servicio de atención al cliente y soporte en muchos idiomas para todos los niveles de traders de criptomonedas.
• Indicador de volumen: Bybit ofrece trading en 536 criptodivisas, 6 divisas tradicionales, y cuenta con 775 pares de mercado. El par más negociado en Bybit es ETH/USDC.

4. Kraken

• Características principales: Reconocido por sus sólidas medidas de seguridad y una amplia selección de pares fiat-cripto.
• Indicador de volumen: Mantiene un volumen constante con una base de usuarios leales, especialmente en Europa.

5. Bitfinex

• Características principales: Proporciona funciones avanzadas de trading y herramientas de gráficos para traders profesionales.
• Indicador de volumen: Alto volumen, particularmente en los pares de trading BTC/USD y ETH/USD.

6. HTX Global

• Características principales: Ofrece una lista completa de criptodivisas y un token dedicado, HT, que se puede utilizar para descuentos en las comisiones de trading.
• Indicador de volumen: Mantiene un alto volumen, sobre todo en el mercado asiático.

7. Bithumb

• Características principales: Es una de las mayores bolsas de Corea del Sur conocida por sus pares de comercio en won coreano (KRW).
• Indicador de volumen: Volumen significativo, impulsado en gran medida por el mercado local de Corea del Sur.

8. OKEx

• Características principales: Ofrece diversos servicios, entre los que se incluyen la negociación al contado y de derivados.
• Indicador de volumen: Presenta un alto volumen con una fuerte presencia en los mercados asiáticos.
• Volumen.

9. Bitstamp

• Características principales: Una de las bolsas más antiguas, es conocida por su fiabilidad y su interfaz fácil de usar.
• Indicador de volumen: Volumen consistente centrado en las principales criptodivisas como Bitcoin y Ethereum.
• Indicador de volumen.

10. KuCoin

• Características principales: Ofrece varias altcoins y servicios de trading fáciles de usar.
• Indicador de volumen: Conocido por sus competitivas comisiones de trading y promociones que impulsan su volumen.

Palabras finales sobre qué son las criptointercambios

Los intercambios de criptodivisas son plataformas vitales para participar con monedas digitales, ofreciendo varios servicios desde la compra y venta hasta el comercio complejo. Combinan funciones fáciles de usar con sólidas medidas de seguridad para garantizar transacciones seguras y eficientes.

Ya sea que elija un intercambio centralizado, descentralizado o híbrido, cada tipo ofrece ventajas únicas adaptadas a diferentes necesidades de negociación. Entender estas plataformas es esencial para cualquiera que busque comprar o negociar criptodivisas.