¿Qué es la criptominería de ingresos? Lo que hay que saber

Obtenga ingresos con yield farming crypto, un proceso para ganar intereses en su criptomoneda que es similar a cómo ganaría intereses en una cuenta bancaria. Con el yield farming, pones en juego tu bitcoin durante un periodo de tiempo determinado a cambio de intereses u otros beneficios como bitcoin extra.

Cuando los bancos conceden préstamos tradicionales, la cantidad desembolsada se reembolsa con intereses, según Daniel R. Hill, CFP, AIF, y presidente de Hill Wealth Strategies. “La idea es la misma con la criptomoneda de ingresos: en lugar de mantener la criptomoneda en una cuenta a cambio de nada, se presta a cambio de beneficios”, añade.

Los agricultores de cultivos han estado generando beneficios en forma de porcentaje anual de rendimiento agrícola (APY) que pueden alcanzar los tres dígitos desde que comenzó la agricultura de cultivos en 2020. Sin embargo, estos ingresos potenciales conllevan un riesgo considerable, ya que los métodos y las monedas obtenidos están sujetos a importantes gastos.

El peligro de fracaso de un proyecto se conoce comúnmente como vaporware. Además, hay muchos casos en los que los desarrolladores abandonan el proyecto de desarrollo y huyen con el dinero de los inversores.

¿Cómo funcionan las criptomonedas de cultivo de mayor rendimiento?

En primer lugar, un inversor podría poner sus monedas contribuyendo con ellas a un protocolo de préstamo a través de una app descentralizada o dApp. A continuación, otros inversores pueden tomar prestadas monedas a través de la dApp para especular con las fluctuaciones de precios del mercado de criptomonedas.

“La recolección es simplemente un bono de bienvenida para los nuevos usuarios”, dice Jay Kurahashi-Sofu de Ava Labs, la compañía detrás de la blockchain pública de Avalanche, que trabaja con varias aplicaciones defi que permiten la recolección.

Hill añade: “Solo los fondos no reclamados son liberados por contratos inteligentes porque están programados para pagar en el futuro. Surgirán disputas si una criptocartera estaba vinculada a tu identidad pero ya no es accesible.” Steaking hace que los activos entren en circulación como ahorros a largo plazo en lugar de ser atesorados o vendidos en un intercambio centralizado. El proceso de criptopréstamo basado en blockchain está completamente automatizado, lo que significa que los criptoagricultores pueden centrarse en otras cosas y dejar que el software haga el trabajo por ellos.

“Este préstamo se realiza generalmente a través de contratos inteligentes, que son una especie de programa informático que sirve como fondo de liquidez”, dice Brian Decker, fundador de Breaking Into Wall Street, una empresa de carreras financieras en línea. “Los usuarios de la bolsa, o proveedores de liquidez, prestan sus activos incluyéndolos en un contrato inteligente”.

Con la técnica de la criptomoneda de rendimiento, los inversores pueden ganar intereses bloqueando sus monedas y, a menudo, más criptomoneda, lo que supone un beneficio real para la transacción. Si el precio de estas monedas adicionales aumenta, también lo hacen los ingresos del inversor.

Este método, según Kurahashi-Sofu, permite que prosperen las aplicaciones de blockchain lanzadas recientemente. “Al recompensar a los usuarios con incentivos como sus tokens de gestión, comisiones por transacciones dentro de la aplicación y otros métodos, [estas apps] pueden impulsar el compromiso de la comunidad y proporcionar liquidez mediante incentivos”, afirma Kurahashi-Sofu.

“La planta puede compararse con los primeros días del uso compartido”, según Kuraishi-Sofu. “Uber, Lyft y otras aplicaciones de viajes compartidos necesitaban que la expansión fuera más rápida, así que ofrecían incentivos para que los primeros usuarios sugirieran a sus amigos que se unieran a la red”.

La acumulación de suficientes acciones de criptodivisas para desencadenar una bifurcación dura, en la que se realizan importantes modificaciones de infraestructura en la arquitectura de la moneda, es otro incentivo para apostar, según Daniel J. Smith, reputado profesor de economía del Instituto de Investigación de Economía Política de la Universidad Estatal de Middle Tennessee.

“Las fuerzas duras permiten a los propietarios de criptomonedas realizar cambios que, al menos a los ojos de la mayoría de los usuarios, mejorarán la moneda en el futuro”, añadió Smith. En cierto modo, una bifurcación dura permite a los inversores en criptomonedas tener un poder similar al que las acciones con derecho a voto otorgan a los accionistas: pueden influir en el protocolo de la criptomoneda empleando fuerzas duras.

Smith considera que las monedas de apuestas pueden cambiar las reglas del juego de la industria de las criptomonedas, ya que le confieren más características de inversión en acciones. “Es la diferencia entre una cartera y una acción”, explica Smith, y añade: “Las monedas de apuestas confieren a las criptodivisas la importante característica de las inversiones en acciones”.

¿Es criptopeligroso cultivar?

La recolección es una actividad peligrosa. A continuación se enumeran algunos de los peligros que entraña la recolección:

• ✔️ Volatilidad : : Se mide la volatilidad del precio de un activo. El grado en que varía el precio de una inversión se conoce como volatilidad. Las inversiones que experimentan fluctuaciones significativas en su precio durante un corto periodo de tiempo se denominan volátiles. Si mantienes tus fichas congeladas durante mucho tiempo, su valor puede bajar o subir drásticamente.
• ✔️ Fraude :Los inversores deben desconfiar de invertir en proyectos fraudulentos o planes que roben todos los fondos al propietario del cultivo. De hecho, según un estudio de CipherTrace, el fraude y la apropiación indebida son responsables de más del 90% de los delitos relacionados con las criptodivisas por valor de 1.900 millones de dólares en 2020.

• ✔️ Rug pulls :Los rug pulls son un tipo de fraude de salida en el que un desarrollador de criptomonedas obtiene dinero de inversores para un proyecto y luego lo abandona sin devolver los fondos. Según el informe de CipherTrace, casi el 99% de los fraudes importantes que se produjeron durante el segundo semestre del año consistieron en “rug draws” y otras estafas de salida, a las que son especialmente susceptibles los cultivadores.
• ✔️ Riesgo de los contratos inteligentes: Los contratos inteligentes pueden generar resultados falsos o ser vulnerables a la piratería, poniendo en riesgo tu criptomoneda. “La mayoría de los peligros relacionados con la producción de cultivos tienen su origen en los contratos inteligentes”, afirma Kurahashi-Sofu. Una mejor revisión del código y las auditorías de terceros ayudan a que estos contratos sean más seguros.
• ✔️ Pérdida no permanente : Las ganancias y pérdidas de su criptodivisa no se realizarán mientras esté en la pila, lo que dará lugar a ganancias o pérdidas realizadas temporalmente. Estas ganancias o pérdidas se convierten en permanentes cuando retiras tus monedas, y si la pérdida es mayor que el interés que ganas, puede que te convenga dejarlas disponibles para operar.
• ✔️ Riesgo normativo: Aún quedan muchas cuestiones normativas por resolver en lo que respecta a las criptomonedas. La SEC ha declarado que algunas monedas digitales son valores, por lo que caen bajo su autoridad y, por tanto, pueden ser reguladas. Las autoridades estatales ya han emitido órdenes que prohíben el funcionamiento de una de las empresas de préstamo de bitcoins más populares, BlockFi.

“Siempre hay un peligro en el uso de aplicaciones descentralizadas”, añade Kurahashi-Sofu. “Todo se reduce a minimizar el riesgo lo suficiente como para que te sientas seguro utilizándolas, según tu estudio”. Los usuarios deben prestar constantemente atención al equipo de la app y a la transparencia de las auditorías de seguridad.

¿Es rentable la minería de criptomonedas?

Es cierto, la criptominería de ingresos es un negocio peligroso. Sin embargo, puede ser lucrativo – de lo contrario, nadie lo intentaría. CoinMarketCap proporciona clasificaciones de rentabilidad APY anuales y diarias para varios pools de liquidez. Los pools con APY anuales de dos dígitos son fáciles de descubrir, así como aquellos con tasas de interés del 1000 por ciento anual.

Muchos cultivos tienen un alto potencial de pérdidas irreversibles, lo que debería llevar a los inversores a preguntarse si los beneficios potenciales merecen el riesgo. “Al igual que ocurre con la criptomoneda en general, la rentabilidad del cultivo sigue siendo muy incierta y especulativa”, añade Smith. Cree que aunque el beneficio potencial parece pequeño en comparación con el peligro de bloquear tus monedas mientras las cultivas, “la posibilidad de un alto rendimiento siempre está ahí.”

La cantidad de criptomoneda que puedas poner afectará a tu beneficio global. Para ser rentable, la agricultura de cultivos necesita miles de dólares en efectivo y tácticas complejas, según Beshear.

Para ser consciente de estos procesos del 7-8% de rendimiento de la Agricultura, debe aprender sobre

Los agricultores de rendimiento también pueden recurrir a los servicios Defi, que ofrecen una serie de incentivos crediticios para aumentar los ingresos de sus monedas en juego. Aquí tienes cinco métodos de cultivo de rendimientos que debes conocer:

¿CÓMO GANA DINERO LA MINERÍA DE CRIPTOMONEDAS?

• ✔️ Aave es una red de liquidez gratuita y de código abierto que permite a los particulares tomar prestadas criptomonedas. Los depositantes reciben intereses en forma de tokens AAVE por sus depósitos. El interés se calcula en función de la demanda de fondos prestados en el mercado. También puede actuar como depositante y prestatario, asegurando sus activos depositados con monedas de garantía.

• ✔️ Compound es un protocolo de código abierto impulsado por desarrolladores que emplea un método algorítmico de tipo de interés autónomo para calcular la tasa de rendimiento del dinero depositado. Compound también se entrega como recompensa.
• ✔️ Curve Finance es un pool de liquidez que utiliza una estrategia de creación de mercado para permitir a los usuarios intercambiar Stablecoins. Dado que su valor está vinculado a otro medio de cambio, los pools que utilizan stablecoins son más seguros.
• ✔️ Uniswap es un intercambio descentralizado que utiliza un mecanismo de puja en el que las fuentes de liquidez deben pujar a ambos lados del pool en una proporción 50:50. A cambio, obtienen parte de la comisión de transacción y tokens de gestión UNI.
• ✔️ Instadapp es una herramienta para desarrolladores que les permite gestionar su cartera financiera descentralizada. A 31 de octubre, Instadapp cuenta con más de 12.000 millones de dólares en activos blockchain.

La valoración de diversos activos y pasivos a lo largo del tiempo

La criptominería de ingresos es la práctica de colocar o bloquear su criptomoneda a cambio de intereses o criptomoneda adicional. “Income crypto farming” se está volviendo cada vez más popular a medida que las criptodivisas ganan más exposición. Es una idea básica que se remonta a los días en que existían los bancos y es simplemente una versión digital de los préstamos de sólo interés para las ganancias de los inversores”, explica Hill.

Si bien la criptomoneda de ingresos tiene el potencial de producir ganancias significativas, también es extremadamente peligrosa. Cuando su criptodivisa queda atrapada en ella, pueden suceder una serie de acontecimientos fantásticos y terribles, como lo demuestran las numerosas y espectaculares fluctuaciones de precios que se observan en los mercados de criptodivisas. “Es como todo lo demás: si algo parece ser demasiado bueno para ser verdad, normalmente lo es. Es fundamental entender los entresijos de la agricultura antes de involucrarse”.

¿Cómo se gravan los rendimientos agrícolas?

La agricultura de renta es todavía un fenómeno nuevo, lo que significa que la mayoría de las agencias tributarias aún no han publicado orientaciones específicas sobre los impuestos de la agricultura de renta. Sin embargo, esto no significa que el yield farming no esté sujeto a impuestos. Más bien, los inversores deben tener en cuenta las normas fiscales sobre criptomonedas vigentes en su país y aplicarlas a sus transacciones de yield farming.

La belleza de la agricultura de rendimiento desde una perspectiva fiscal es que ya está cubierta por las actuales normas de tributación de las criptomonedas. Es muy sencillo. Dependiendo de cómo perciba la Agencia Tributaria sus criptotransacciones, usted estará sujeto al Impuesto sobre la Renta o al Impuesto sobre las Plusvalías. Debe evaluar cómo se valorarían sus diversas operaciones de cultivo de rendimientos.

Fiscalidad de los rendimientos agrarios

He aquí algunos ejemplos de ingresos de criptomonedas que estarían sujetos a impuestos:

• Minería de criptomonedas.
• Recompensas que recibes por mantener criptodivisas en un monedero.
• Recibir criptomoneda como compensación por el servicio.

Algunos países consideran que incluso las monedas o fichas nuevas, como las que se reciben de un lanzamiento desde el aire o una bifurcación, son ingresos. Todos ellos estarían sujetos al Impuesto sobre la Renta por el valor justo de mercado en el momento en que se reciben. Hay muchas transacciones en el cultivo de rendimientos que podrían considerarse de forma realista como formas de ingresos. Por ejemplo, podría recibir nuevos tokens como recompensa por depositar un activo en un fondo de liquidez. Algunos de estos activos podrían ser tokens COMP o tokens SUSHI. Es más probable que los nuevos tokens recibidos se consideren ingresos imponibles, en función de su valor justo de mercado en la moneda de su país en el momento de la recepción.

La criptominería de ingresos ha evolucionado considerablemente desde nuestra última exploración en enero de 2023. En aquel entonces, destacamos la complejidad fiscal que rodea a las nuevas monedas o fichas generadas a través de lanzamientos aéreos y bifurcaciones, considerándolas ingresos sujetos al Impuesto sobre la Renta. Ahora, en los últimos dos meses, se han producido cambios significativos que es crucial tener en cuenta.