Trading criptomonedas: Implicaciones en Forex

Tabla de contenido

• Cómo operar con criptomonedas
• Comercio de criptodivisas
• Datos importantes sobre el comercio de criptomonedas
• Pares de negociación de las principales criptomonedas
• Merece la pena comparar el comercio de criptomonedas con el de divisas.
• Invertir en Criptodivisas y Divisas: Similitudes y diferencias
• Inversores
• El mercado mundial es enorme
• Horario de apertura
• Estructura del mercado
• Disponibilidad de fondos
• Pares de negociación
• ¿Qué opinan los reguladores de la criptomoneda y el mercado de divisas?
• ¿Cómo pueden funcionar conjuntamente las criptomonedas y el mercado de divisas?
• Ventajas e inconvenientes del mercado de divisas

Cuando opere con criptodivisas, tenga siempre en cuenta las principales monedas del mercado. Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Ripple (XRP) son las tres criptodivisas dominantes que se han apoderado del mercado. Estas monedas digitales tienen el mayor volumen de comercio, lo que produce más estabilidad y menos posibilidades de manipulación de precios. Además, estas grandes criptodivisas sirven de comparación con otras monedas fiduciarias y tokens.

En la plataforma CFD Plus500 es muy fácil operar tanto con divisas como con CFD. Esto se debe a que los precios de compra y venta se indican siempre en el sitio web. Sólo tiene que adivinar si cree que el precio de un instrumento de referencia subirá o bajará. Al invertir en una orden de compra o venta después de hacer su predicción, está aumentando en gran medida la probabilidad de que su pronóstico sea acertado.

A la hora de operar con criptodivisas, hay que tener en cuenta varios aspectos esenciales. Los mercados de negociación, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Ripple (XRP), son los más vibrantes a la hora de determinar el valor de otras monedas digitales o divisas.

La plataforma CFD Plus500 facilita las operaciones con CFD y CFD sobre divisas: basta con mirar los precios de compra y venta indicados, hacer su previsión de si el precio subirá o bajará, ejecutar su orden y, a continuación, disfrutar de sus beneficios.

En comparación con las monedas fiduciarias tradicionales, como el dólar estadounidense, la libra esterlina o el euro, las criptodivisas suelen ser más vulnerables a la volatilidad de los precios. El coste de una criptodivisa puede fluctuar drásticamente incluso a diario. La volatilidad del BTC es notoria; su coste puede fluctuar hasta un 10%, y a veces incluso más, durante un solo día.

Cuando el valor de Bitcoin sube, la mayoría de las demás criptodivisas siguen su ejemplo. Cuando Bitcoin obtiene buenos resultados, todo el mercado de criptodivisas tiende a seguir su ejemplo y viceversa. Los derivados de criptodivisas han hecho furor en los mercados de Europa y América, revolucionándolos por completo.

También hay que tener en cuenta que el comercio de criptomonedas sigue sin estar regulado en gran medida, con importantes fraudes y engaños.

A la hora de elegir un par de criptomonedas para operar, fíjese en la liquidez disponible en el mercado. Algunos pares de criptodivisas tienen mayores volúmenes de negociación que otros. Los siguientes son algunos de los pares de criptodivisas más populares:

• Nos acercamos al final de un importante mercado bajista de criptodivisas. El par BTC/USD es el par más común entre criptodivisas y USD. En este escenario, un bitcoin es la divisa base y un BTC es la divisa cotizada.
• Dado que Ethereum (ETH) ocupa el segundo lugar en volumen de transacciones de criptodivisas en todo el mundo, no es de extrañar que su cotización frente al dólar estadounidense esté prosperando. dólar ha sido inmensa debido a la gran liquidez del mercado. Los pares ETH/USD se han convertido en la mejor opción para los operadores de criptomonedas.
• El mercado de las criptomonedas es un entorno fluido y en constante cambio. A veces puede parecer extremadamente volátil, pero tanto la tecnología que lo sustenta como la comunidad que lo respalda son sólidas. Una de las grandes bazas de Bitcoin es su versatilidad para diversos usos.
• Otro par comercial popular es XRP/USD, que enfrenta a Ripple (XRP) contra el dólar estadounidense. Ripple es una criptomoneda ideal para realizar grandes transacciones financieras entre instituciones y pagos globales en general.

Plus500 también ofrece CFD sobre los activos mencionados, así como un exclusivo índice Crypto 10 que sigue y analiza el rendimiento de las diez principales criptodivisas disponibles en el mercado, como bitcoin, Ethereum y otras.

Ambos móviles tienen dos pantallas idénticas: una muestra un gráfico GBP/USD y la otra una pantalla de los principales pares de divisas.

El monedero bitcoin de BitGo es un monedero de criptomonedas multi sig que permite a los usuarios almacenar, enviar y recibir Bitcoins. A medida que el mundo financiero evoluciona a nuestro alrededor, surgen continuamente nuevos métodos para gestionar, realizar transacciones e invertir nuestro dinero. La aparición de las criptomonedas (también conocidas como «criptodivisas», si se quiere ser sucinto) -fichas digitales o virtuales que utilizan la criptografía para asegurar sus transacciones y controlar la creación de nuevas unidades- es uno de esos avances.

Las criptomonedas se comparan con el sistema habitual de moneda fiduciaria, en el que un banco central y un gobierno participan en la generación y el control de la oferta monetaria, al tiempo que gestionan las transacciones mediante un protocolo ordenado. En la mayoría de los países, sus propias monedas fiduciarias o las vinculadas internacionalmente -como el dólar estadounidense o el euro- se utilizan para los intercambios.

Existen asombrosas diferencias y similitudes en la forma en que estas divisas se utilizan para comprar y vender productos y servicios. Lo mismo puede decirse de la inversión: el comercio de criptodivisas tiene algunas similitudes con el comercio de criptodivisas, pero también hay muchas diferencias.

Este artículo examina las estructuras del mercado de divisas y los intercambios, así como sus diferencias en el marco regulador y otros aspectos de la negociación, frente a los utilizados en la criptomoneda.

Antes de profundizar en los detalles de estos activos, es esencial comprender su carácter.

El coste de Bitcoin y Ethereum viene determinado por los principios de la oferta y la demanda. Sin embargo, como obtienen valor de forma diferente, las dos criptodivisas tienen perfiles de riesgo distintos.

Las monedas fiduciarias tienen un valor mensurable, mientras que las criptodivisas son totalmente especulativas, según Justin Grossbard, creador de CompareForexBrokers.com. Es ampliamente aceptada como moneda de curso legal y se utiliza como medio común. Además, está respaldada por un gobierno que controla su suministro.

A diferencia de las formas tradicionales de dinero, respaldadas por el gobierno y reguladas a través de bancos centralizados, la criptodivisa está protegida exclusivamente por sus méritos. No depende de ninguna organización externa para determinar su valor. Con pocas excepciones, no cumple su propósito original como medio accesible para las transacciones cotidianas. Las criptomonedas se basan en la confianza compartida en su valor entre dos partes.

La principal diferencia entre las criptomonedas y el mercado de divisas es la naturaleza de estos activos. Por otro lado, difiere quién participa en estos mercados.

En el mercado de divisas no sólo participan inversores particulares, sino también importantes inversores públicos e institucionales:

• Los gobiernos tienen una función porque deben garantizar que los mercados financieros tengan la liquidez suficiente para alcanzar sus objetivos económicos. Los gobiernos, por otra parte, son actualmente actores menores en la industria de las criptodivisas; sin embargo, las criptodivisas controladas por los gobiernos han ganado atención.
• En el mercado monetario convencional, los bancos y los proveedores de crédito proporcionan la mayor parte de la liquidez. En los mercados de divisas, según Grossbard, estos participantes suelen desempeñar el papel de proveedores de liquidez porque se les pide que cambien efectivo en nombre de clientes que viajan o realizan negocios en el extranjero, o de particulares que invierten en mercados de valores extranjeros.
• Los fondos de inversión podrían utilizar su exceso de efectivo o apalancamiento para participar en operaciones o especulaciones con divisas.
• Las empresas que operan en diversas zonas geográficas pueden utilizar el cambio de divisas para cubrirse de las fluctuaciones monetarias y proteger sus beneficios frente a los cambios de divisas previstos.

El comercio de criptomonedas se compone principalmente de empresas más pequeñas y de una falta de control gubernamental o institucional.

Según la investigación de Bitcoin Treasuries, el gobierno, los bancos, los fondos de inversión y los inversores corporativos controlan un número mucho menor de bitcoins que los mercados de divisas.

Se trata de un porcentaje ínfimo. Estos inversores poseen menos del 8% de todos los bitcoins producidos.

Para ser precisos, esto sólo se aplica a los bitcoins en poder de empresas y organizaciones que cotizan en bolsa, inversores institucionales, bancos y gobiernos. Podría haber más en bitcoins inaccesibles o en carteras de bitcoins perdidas o bajo llave. Pero aunque esto sugiere que otros inversores no minoristas tienen una participación en bitcoin mayor de lo que se pensaba, los datos apuntan a un mercado de criptomonedas que sigue estando mayoritariamente en manos de particulares.

El mayor volumen de transacciones del mundo se encuentra en los mercados de divisas. La encuesta trienal de bancos centrales del Banco de Pagos Internacionales de 2019 reveló que diariamente se negocian más de 6 billones de dólares en los mercados extrabursátiles. Esta impresionante cifra demuestra el inmenso tamaño de este mercado, y atestigua además su creciente popularidad entre los inversores de todo el mundo.

A medida que las criptomonedas han ido ganando adeptos en los últimos años, sus mercados han experimentado un notable aumento de popularidad; sin embargo, todavía tienen que alcanzar a las divisas tradicionales en cuanto a volumen y actividad. El volumen diario acumulado del mercado de criptomonedas era de 1,3 billones de dólares en septiembre de 2021.

Los mercados de divisas operan las veinticuatro horas del día, cinco días a la semana. Las operaciones con criptodivisas durante el fin de semana son tan activas como entre semana, si no más.

Las bolsas de criptodivisas nunca cierran, lo que le garantiza la posibilidad de comprar y negociar activos digitales las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Con infinitas oportunidades de negociación a cualquier hora del día o de la noche, sin importar las vacaciones, ¡puedes ganar dinero en los mercados de criptodivisas sin interrupción!

Las bolsas mencionadas no sólo son comparables a las bolsas de valores, que tienen un horario fijo de funcionamiento entre semana y cierran los fines de semana y los días festivos nacionales, sino que también se comparan favorablemente.

En cuanto a la forma de negociar estos activos, la criptomoneda y el mercado de divisas coinciden: en el mercado extrabursátil, directamente entre las partes, y a través de un intermediario o una bolsa. Esto implica que los operadores negocian los precios en función de la oferta y la demanda y no de la regulación gubernamental.

Por el contrario, las acciones suelen negociarse en mercados regulados, como la Bolsa de Nueva York o el Nasdaq, y deben cumplir estrictas normas de divulgación.

Los criptoactivos pueden ayudar a particulares y organizaciones a aumentar el acceso a la financiación, permitiéndoles realizar inversiones o conseguir préstamos sin depender de las instituciones financieras tradicionales.

Los criptoactivos pueden actuar como garantía de fondos asegurados, ayudando a los inversores a acceder al capital con un riesgo mínimo. Además, las empresas pueden aprovechar una nueva fuente de capital lanzando Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y Ofertas de Tokens de Seguridad (STO), aprovechando los tokens para ello. Estos métodos de recaudación de fondos pueden proporcionar capital a empresas que quizá no hayan tenido acceso a las formas tradicionales de financiación. Además, las organizaciones pueden utilizar stablecoins para protegerse de la volatilidad del mercado y asegurar fondos en una moneda estable.

Es posible que no puedas retirar tu criptodivisa a un monedero de criptodivisas o a una ubicación segura para almacenar tus claves privadas vinculadas a tus monedas únicas si utilizas una app de inversión para comerciar con criptodivisas. Si quieres enviar tu moneda virtual a un monedero bitcoin, entra en Binance o Coinbase.

Los operadores pueden hacer transferencias ACH desde su cuenta bancaria, hacer transferencias electrónicas, utilizar cheques en línea e incluso utilizar tarjetas de crédito en varias situaciones a la hora de depositar y retirar dinero de cuentas de divisas.

El uso de «pares de negociación» es una de las principales diferencias entre el mercado de divisas y el de criptomonedas.

Transforma tus dólares en euros y observa cómo los tipos de cambio muestran cuánto puedes adquirir a cambio. Le mostrará cuánto le costaría adquirir una segunda divisa (también conocida como divisa cotizada) por una unidad de la divisa inicial (base). Al operar con un par, usted compra la divisa base y vende la divisa cotizada.

A modo de ejemplo, al cambiar dólares estadounidenses por euros, puede observar en la pantalla una cotización de 1,20 dólares por euro. Esto implica que cada euro que compra vale 1,20 dólares para usted.

Los pares de criptomonedas que no incluyen el dólar estadounidense se conocen como «cruces de divisas».

El comercio de criptodivisas no es tan diferente de otras transacciones de instrumentos financieros. Al igual que con cualquier objeto comercializado, dos cryptocurrencies trabajando uno contra el otro completan una transacción cryptocurrency (por ejemplo, Ethereum/Bitcoin Cash). Sin embargo, algunos modelos de criptodivisas no pueden cambiarse por otros y se denominan monedas fiduciarias o monedas virtuales, respectivamente.

Algunas criptodivisas sólo pueden comprarse con otras, por lo que es esencial saber cuáles cotizan juntas. Esto ayuda a los inversores a aprovechar las diferencias de precios y evaluar el valor de las monedas entre sí.

Los activos se clasifican en función de una serie de características distintivas. Según su clasificación, determinados productos pueden estar sujetos a legislaciones y marcos normativos distintos, tanto a escala nacional en EE.UU. como internacional.

En la actualidad, Estados Unidos carece de una regulación exhaustiva de las criptomonedas; en su lugar, se basa en una mezcolanza de control normativo.

Tradicionalmente, se ha considerado a las criptomonedas como un espectador que mira mientras Superman se pregunta: «¿Eso es un pájaro? ¿Es un avión?», afirma Greg King, fundador y consejero delegado de Osprey Funds, que ofrece numerosos fondos de criptomonedas.

En los últimos tiempos, el mundo se ha visto transformado por el auge de las criptomonedas. Más que nunca, las divisas digitales están causando furor en todos los sectores y mercados financieros. No es de extrañar que cada vez sean más aceptadas como clase de activo en el mercado mundial de divisas.

El comercio de criptomonedas ha ganado popularidad debido a sus escasas barreras de entrada y a su naturaleza descentralizada. Los operadores de criptodivisas pueden beneficiarse de niveles de riesgo reducidos y de una liquidez mayor que los mercados de valores tradicionales, lo que las convierte en inversiones atractivas. Como han reconocido rápidamente los brókeres de Forex, algunas de las criptodivisas más codiciadas, como Bitcoin, Ethereum y Ripple, se utilizan ahora como herramientas de negociación.

Los operadores de criptodivisas pueden aprovechar las fluctuaciones de precios entre los activos digitales y las divisas de todo el mundo. Las criptomonedas ofrecen un potencial mucho mayor de ganancias a corto plazo que las acciones o las materias primas, lo que atrae a los operadores que buscan sacar provecho de los movimientos repentinos de los precios. Su volatilidad las convierte en una opción deseable debido a los rápidos cambios de valor que pueden experimentar en un periodo relativamente corto. Operar con criptomonedas también permite a los operadores operar con apalancamiento, realizando operaciones de mayor envergadura con cantidades de capital relativamente pequeñas.

Dado que el mercado de divisas es sensible a los acontecimientos mundiales, los tipos de cambio se ven profundamente afectados por las noticias macroeconómicas y políticas, junto con las alteraciones de la política de los bancos centrales y la publicación de datos económicos.

En comparación con otras clases de activos, Forex tiene una volatilidad relativamente baja. Esto se debe a que los activos de Forex son monedas fiduciarias gestionadas por bancos centrales. Estos bancos tienen el poder de aumentar o reducir el suministro de sus respectivas divisas siempre que lo deseen, lo que les da la capacidad de activar o desactivar tanto la demanda como la oferta. El objetivo de los bancos centrales suele ser la estabilidad de los tipos de cambio, por lo que el mercado de divisas suele ser un mercado estable que vuelve a su media. Aunque, por supuesto, a veces hay tendencias persistentes, éstas se dan sobre todo con divisas grandes como el dólar y el euro.

Cuando se opera en Forex, el coste es relativamente bajo. Por ejemplo, los operadores minoristas de Forex normalmente pagan un diferencial y/o comisión que' es de aproximadamente 1 pip en una operación de ida y vuelta en el par de divisas de referencia EUR/USD. Este «coste» representa el 0,08% de lo negociado. En comparación con las acciones y materias primas tradicionales, negociar o invertir en criptomonedas puede ser bastante más costoso.

Dado que los precios del Forex no suelen fluctuar mucho y tienen una volatilidad baja, los reguladores suelen permitir a los brokers de Forex minoristas ofrecer un apalancamiento alto en los pares de divisas. En algunos casos, el apalancamiento puede llegar a ser de 30 a 1. Aunque estar muy apalancado no suele ser una buena idea, normalmente significa que si operas en Forex, la cantidad de divisas que puedes comprar y vender FAR supera el dinero real depositado en tu cuenta.

El horario de negociación del mercado minorista de divisas suele ser desde el lunes por la mañana en Asia hasta el viernes por la noche en Norteamérica. Esto deja espacio para operar casi las 24 horas del día, cinco días a la semana, e incluso algunos corredores empiezan a ofrecer la posibilidad de operar los fines de semana.

Las tres sesiones más importantes del mercado de divisas son la americana, la europea y la asiática. Tienen lugar durante el horario comercial típico de cada zona geográfica. La mayor parte de la actividad comercial tiene lugar en tres grandes centros financieros: Nueva York, Tokio y Londres.