Cómo invertir en criptodivisas: Guía para principiantes

Tabla de contenido

• Los aspectos más destacados
• ¿Por qué deberías invertir en criptodivisas?
• Comerciar o invertir en criptomonedas: Establece objetivos de inversión claros
• ¿Qué son los criptoactivos?
• Crea una billetera de criptodivisas
• Elige el exchange de criptomonedas adecuado
• Algunos intercambios populares
• Investiga a fondo
• Desarrolla una estrategia de gestión de riesgos
• Desarrolla una estrategia de inversión a largo plazo
• Preguntas frecuentes sobre cómo invertir en criptodivisas
• Investiga los posibles impuestos
• Siga las medidas de seguridad
• Conclusiones

• Hay una diferencia entre operar e invertir en criptomonedas. No es sólo un juego de palabras; puede salvarte de salir perdiendo. Lo básico es establecer objetivos claros, conocer su marco de tiempo y comprender los riesgos.
• Ahora, poner tus manos en cripto implica elegir un buen exchange (Coinbase, Binance, Kraken, y otros), configurar la seguridad (2FA es un superhéroe aquí), y elegir una billetera para guardar tus activos digitales.
• Crypto no es sólo Bitcoin; hay diferentes tipos, como altcoins, NFTs y stablecoins. Son como tesoros digitales que hay que guardar en un monedero. Usted puede ir para un hardware de lujo uno o una versión de software más simple.
• Investigación es tu mejor amigo en el mundo cripto. Es como tener un mapa. Echa un vistazo a los proyectos, revisa los gráficos de precios y mantente al día con las noticias. Te ayuda a tomar decisiones más inteligentes.
• Gestionar los riesgos es crucial. Piense en ello como si fuera el timón de un barco. Utilice herramientas como las órdenes de stop-loss, diversifique sus inversiones (no ponga todos los huevos en la misma cesta) y tenga un plan a largo plazo. Es como plantar semillas y verlas crecer.
• Recuerda los impuestos. Sí, también existen en el mundo de las criptomonedas. Comprueba las normas de tu zona, lleva un registro y charla con un profesional.
• Por último, pero no menos importante, mantén tu cripto a salvo. Utiliza la autenticación de dos factores, considera una billetera de hardware para obtener ahorros significativos y ten cuidado con las estafas.

Invertir en criptodivisas no es sólo cuestión de dinero; es una oportunidad de adentrarse en el futuro de las finanzas. Con su atractivo tecnológico y la promesa de oportunidades globales, la criptomoneda aporta una nueva dimensión a la inversión. Desde la emoción de las finanzas descentralizadas a la simplicidad de ampliar sus opciones de inversión, es un viaje que vale la pena explorar. 

Comerciar e invertir en cripto representan conceptos distintos. Antes de considerar la inversión en criptodivisas, es crucial definir objetivos claros. De lo contrario, no estarás invirtiendo; podrías perder criptocurrency.

Determine el horizonte temporal de su estrategia de inversión. Las estrategias a corto plazo implican capitalizar las fluctuaciones de los precios durante breves periodos, beneficiándose potencialmente de la volatilidad del mercado. Por otro lado, los planes a largo plazo incluyen la tenencia de activos durante un período prolongado, a menudo alineados con la visión de los proyectos de criptodivisas y su potencial de crecimiento sostenido.

Entender tu tolerancia al riesgo es un aspecto crucial de la inversión en criptodivisas. Los mercados de criptodivisas son volátiles y cada persona tiene un nivel de riesgo diferente. La diversificación, la difusión de sus inversiones a través de una serie de criptomonedas y posiblemente los activos tradicionales, es una estrategia de gestión de riesgos. Ayuda a mitigar el impacto de los activos de bajo rendimiento en su cartera global.

Defina claramente los objetivos de su inversión. Tanto si busca ganancias a corto plazo, crecimiento a largo plazo o un equilibrio de ambos, tener un objetivo bien definido guía su proceso de toma de decisiones. Tus objetivos de inversión influirán en los tipos de criptodivisas que elijas, en el nivel de riesgo que estés dispuesto a asumir y en las estrategias que emplees.

Aquí tienes una tabla comparativa simplificada entre operar e invertir en criptodivisas.

Aspecto	Comercio con criptodivisas	Invertir en criptodivisas
Horizonte temporal	Enfoque a corto plazo	Perspectiva a largo plazo
Intención	Uso transaccional	Crecimiento de la cartera y revalorización del capital
Caso de uso	Coste de las transacciones diarias	Diversificación de la cartera, crecimiento potencial
Investigación	Conocimiento de los gráficos de precios	Análisis en profundidad de la tecnología y los fundamentos
Tolerancia al riesgo	Riesgo de quemar tu cartera con una mala decisión	Generalmente más reacios al riesgo, considerando las ganancias a largo plazo
Estrategia	Puedes utilizar muchas estrategias de trading	Enfoque estratégico, gestión del riesgo potencial
Composición de la cartera	Diversificación limitada	Diversificación con inversiones tradicionales
Comprensión del mercado	Comprensión básica del mercado	Conocimiento profundo de las tendencias y factores del mercado
Periodo de retención	Corto plazo	Tenencia de activos a largo plazo

Los criptoactivos se refieren a una categoría que utiliza la criptografía para la seguridad y opera en redes descentralizadas basadas en la tecnología blockchain. Estos activos están diseñados para servir como medio de intercambio, depósito de valor o unidad de cuenta. El término «criptoactivos» engloba una variedad de fichas y monedas digitales, cada una con características y funcionalidades únicas.

Aquí hay algunos tipos comunes de criptoactivos:

• Criptomonedas (por ejemplo, Bitcoin). Las monedas digitales operan en redes descentralizadas y permiten transacciones entre pares sin necesidad de intermediarios como los bancos.
• Tokens (por ejemplo, tokens basados en Ethereum). Los activos digitales se crean y emiten en plataformas blockchain como Ethereum, y a menudo representan la propiedad o los derechos de acceso a aplicaciones o servicios específicos.
• Token de utilidad. Los tokens que proporcionan acceso a un producto o servicio concreto dentro de un ecosistema blockchain se utilizan a menudo en las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO).
• Token de seguridad. Los tokens que representan la propiedad en activos financieros tradicionales, como acciones o bonos, están sujetos al cumplimiento de normativas.
• Fichas no fungibles (NFT). Tokens únicos que representan la propiedad de activos digitales o físicos específicos y se utilizan a menudo en las industrias del arte y del juego.
• Stablecoins. Criptodivisas vinculadas a activos estables como las divisas fiduciarias para minimizar la volatilidad de los precios, proporcionando una unidad de cuenta más estable.

Los criptoactivos operan en libros de contabilidad descentralizados que garantizan la transparencia, la seguridad y la inmutabilidad de las transacciones. Han ganado popularidad como instrumentos financieros innovadores, impulsando el desarrollo de las finanzas descentralizadas (DeFi) y otras aplicaciones basadas en blockchain.

Ahora, hablemos de cómo y por dónde empezar antes de invertir.

Ahora, vamos a embarcarnos en el primer paso de tu viaje de inversión en criptodivisas: crear una cartera de criptodivisas. Elija el tipo de cartera que se alinee con sus preferencias de seguridad y necesidades de accesibilidad.

Considera la robusta seguridad de las billeteras de hardware, similares a bóvedas para tus criptotesoros, que garantizan protección offline contra amenazas cibernéticas.

Alternativamente, las billeteras de software ofrecen flexibilidad y accesibilidad, residiendo en sus dispositivos para administrar convenientemente sus fondos, para los conscientes de la ultra seguridad, las billeteras de papel proporcionan una representación tangible de sus claves de criptodivisas y una solución fuera de línea.

Tipo de monedero	Características principales
Monederos de hardware	Fortaleza de seguridad. Protección sin conexión. Fácil de usar
Billeteras de software	Conveniencia y accesibilidad. Versatilidad. Actualizaciones periódicas
Billeteras de papel	Almacenamiento en frío fuera de línea. Tangibilidad física. Almacenamiento seguro

Antes de considerar cómo comprar cripto, evalúa cuidadosamente tus prioridades y preferencias. Ya sea que priorices la facilidad de uso, las funciones avanzadas o criptomonedas específicas, encontrar el ajuste correcto garantiza una experiencia de comercio positiva y segura. Recuerda que el panorama de las criptodivisas evoluciona, y mantenerse informado sobre los últimos desarrollos de intercambio es crucial para tomar decisiones bien informadas.

Elegir el intercambio adecuado es fundamental, y esto es lo que debes tener en cuenta:

1. Seguridad 

Asegúrate de que la plataforma te cubre las espaldas con funciones como la autenticación de dos factores (2FA)

Busca intercambios que mantengan la mayoría de sus fondos en almacenamiento en frío – es como el Fort Knox de cripto.

2. Comisiones

Compruebe las comisiones – pueden sumar. Fíjate en las comisiones de negociación, los gastos de retirada y cualquier otro coste. Algunos intercambios ofrecen descuentos, especialmente si usted está haciendo un montón de comercio o durante ofertas especiales.

3. Interfaz de usuario

¿Es la plataforma fácil de usar? Para los principiantes, una interfaz sencilla es una gran ventaja. Si eres más un profesional, es posible que desees características avanzadas como gráficos y herramientas de lujo.

Hablemos de algunas bolsas populares:

• Nexo – servicios de compra, venta e intercambio sin fisuras, con ejecución instantánea y precios competitivos.

• Crypto.com – una amplia gama de oportunidades de negociación, gran liquidez y comisiones competitivas.

• Bybit – una plataforma avanzada de criptoderivados con gran liquidez, baja latencia y una interfaz fácil de usar.

• Bitfinex – advanced trading features, high liquidity and comprehensive security measures for professional traders.

• Coinbase – Simple y seguro, genial para principiantes.
• Binance – Montones de criptodivisas aptas para traders serios.
• Kraken – Conocido por ser fiable y seguro.
• Gemini – De confianza para el cumplimiento y fácil de usar para todos los niveles.
• Bitstamp – Uno de los OGs, de confianza y transparente, fundado en 2011.

Recuerda, lo que importa es lo que funciona para ti. ¿Buscas simplicidad, muchas opciones o un sistema veterano de confianza? Su elección de intercambio establece el tono para su viaje cripto, por lo que elegir sabiamente.

Así que ya tienes la cartera preparada y un intercambio en mente. Ahora, es el momento de sumergirse en el meollo de la criptoinversión. Hablemos de por qué la investigación exhaustiva es su brújula en este vasto mar cripto:

1. Análisis fundamental de las criptodivisas:

• Entender el proyecto. ¿De qué trata la criptografía? ¿Qué problema resuelve?
• Equipo y asociaciones. Echa un vistazo a las personas que hay detrás y a cualquier colaboración destacable.
• Tecnología. Sumérgete en los detalles técnicos: ¿es innovadora y escalable?

2. Herramientas y estrategias de análisis técnico:

• Gráficos de precios. Póngase cómodo con ellos. Analiza los datos históricos de precios en busca de tendencias y patrones.
• Indicadores. Utilice herramientas como las medias móviles, el RSI y el MACD para obtener información sobre las tendencias del mercado.
• Soportes y resistencias. Identifica los niveles críticos donde el precio podría rebotar o romperse.

3. Sentimiento del mercado y análisis de noticias

• Medios de comunicación social: ¿Cuál es el rumor en Twitter, Reddit y otras plataformas?
• Noticias: Mantente atento a las noticias sobre criptomonedas: pueden influir en el mercado.
• Sentimiento de la comunidad: Comprometerse con la comunidad para medir el estado de ánimo en torno a crypto.

Nota! Prepárate con conocimiento porque cuanto más sepas en cripto, con más confianza navegarás.

Discutiremos el aspecto crucial de desarrollar una estrategia robusta de gestión de riesgos – la brújula que mantiene tu cripto barco estable en medio de los giros del mercado.

1. Establecer niveles de Stop-Loss y Take-Profit

• Stop-Loss: Decida la pérdida máxima que tolerará en una operación. Esto ayuda a proteger su inversión de caídas significativas.
• Toma de beneficios: Identifica el punto en el que cobrarás tus ganancias. Evita que la codicia dirija tus decisiones.

2. Dimensionamiento de posiciones y asignación de carteras

• Tamaño de la posición: Determina la cantidad de tu cartera que estás dispuesto a arriesgar en una sola operación. Esto evita la sobreexposición a un único activo.
• Asignación de carteras: Reparte tus inversiones entre varios activos para reducir el riesgo. La diversificación es tu amiga.

3. Estrategias para mitigar posibles riesgos

• Diversificación: No pongas todos los huevos en la misma cesta. Distribuya sus inversiones entre diferentes criptodivisas para minimizar el impacto de los activos de bajo rendimiento.
• Manténgase informado: Manténgase atento a las tendencias del mercado, las noticias y los cambios normativos. Estar informado te ayuda a adaptar tu estrategia en consecuencia.

Desarrollar una estrategia de inversión a largo plazo implica entender la dinámica de mantener sus inversiones a pesar de las fluctuaciones del mercado a corto plazo, una práctica comúnmente conocida como ‘HODLing' o ‘hold on for dear life'. Esta estrategia está especialmente favorecida por quienes tienen una fe inquebrantable en el potencial a largo plazo de los activos que han seleccionado, lo que pone de relieve su resistencia frente a los altibajos temporales del mercado. Al considerar cómo comprar criptodivisas, la incorporación del enfoque ‘HODLing' puede proporcionar una base estable para navegar por la volatilidad del mercado.

1. HODLing vs. Trading Activo

• HODLing: Abrace la mentalidad «HODL», aferrándose a sus inversiones a pesar de las fluctuaciones del mercado a corto plazo. Esta estrategia es ideal para aquellos que creen en el potencial a largo plazo de sus activos elegidos.
• Operación Activa: Para aquellos que buscan capitalizar los movimientos de precios a corto plazo, la operación activa implica comprar y vender en plazos más cortos. Esta estrategia requiere un enfoque más práctico y un seguimiento continuo del mercado.

2. Estrategia de promediación del coste en dólares (DCA)

• Inversión Consistente: La DCA consiste en invertir una cantidad fija a intervalos regulares, independientemente de las condiciones del mercado. Esta estrategia ayuda a reducir el impacto de la volatilidad del mercado al distribuir las compras a lo largo del tiempo.
• Mitigación de los riesgos de sincronización del mercado: En lugar de tratar de cronometrar el mercado, DCA le permite acumular activos en varios puntos de precio, lo que reduce potencialmente el coste medio por unidad.

3. Reevaluar y ajustar su estrategia a lo largo del tiempo

• Evolución del mercado: Los mercados de criptomonedas evolucionan, y su estrategia debe adaptarse en consecuencia. Manténgase informado sobre los desarrollos de la industria, los avances tecnológicos y los cambios en el sentimiento del mercado.
• Revisiones periódicas: Reevalúe periódicamente sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y su panorama financiero. Ajuste su estrategia en función de los cambios en sus circunstancias y el mercado de criptomonedas.

Investigar los impuestos potenciales garantiza el cumplimiento y la toma de decisiones informadas en el dinámico ámbito de la fiscalidad de las criptomonedas. Algunos buenos consejos pueden ser:

• Conozca su jurisdicción. Investiga la normativa fiscal específica de tu país o región.
• Tipos de transacciones.Comprende cómo se gravan la compra, la venta, la minería y las apuestas.
• Obligaciones de presentación de informes. Mantener registros detallados para la presentación de informes precisos.
• Hechos imponibles. Tenga en cuenta los eventos como la minería o la estaca que pueden estar sujetos a impuestos.
• Busque asesoramiento profesional. Consulte con profesionales fiscales para obtener orientación personalizada.
• Mantente actualizado. Mantente al día de los cambios normativos que afectan a los criptoimpuestos.
• Explorar oportunidades. Investigar posibles deducciones o créditos relacionados con las actividades cripto

Priorizar las medidas de seguridad no es sólo una precaución; es un escudo contra posibles amenazas en el ámbito criptográfico. Al incorporar 2FA, optar por el almacenamiento en frío para las tenencias a largo plazo y mantenerse alerta contra las estafas de phishing, fortaleces tus defensas y navegas con confianza en el panorama criptográfico.

1. Autenticación de dos factores (2FA):

• Capa adicional de protección: Habilita 2FA en tus cuentas exchange para una capa adicional de seguridad.
• Aplicaciones de autenticación: Opta por aplicaciones de autenticación en lugar de SMS para una mayor protección contra posibles ataques de intercambio de tarjetas SIM.

2. Almacenamiento en frío para tenencias a largo plazo:

• Seguridad offline: Considera opciones de almacenamiento en frío como carteras de hardware para tenencias a largo plazo.
• Protección frente a amenazas en línea: Mantener tus claves privadas offline minimiza el riesgo de intentos de hackeo online.

3. Evita las estafas de phishing:

• La clave es la vigilancia: Ten cuidado con los correos electrónicos, mensajes o enlaces no solicitados que te pidan información confidencial.
• Verifique las URL: Comprueba dos veces las URL de los sitios web para asegurarte de que estás accediendo a plataformas legítimas.

Ahora ya sabes cómo invertir en criptomonedas. Desde la elección de un intercambio fiable para asegurar sus activos y la selección de la cartera adecuada para entender el diverso mundo de los criptoactivos, hemos cubierto los pasos esenciales para una entrada segura e informada en el espacio cripto. La investigación minuciosa, la gestión de riesgos y las estrategias de inversión a largo plazo actúan como estrellas guía en este panorama dinámico.

La clave está en adaptarse a la evolución del mercado, tanto si se invierte a largo plazo como si se opera activamente. Reconocer la importancia de los impuestos, explorar oportunidades y fortalecer las medidas de seguridad contribuyen aún más a un viaje cripto resiliente.

Recuerda, en el reino de las criptomonedas en constante evolución, mantenerte informado, adaptar estrategias y priorizar la seguridad te capacitará para navegar con confianza por los mares de los activos digitales